FinansePolska

Najlepsze konto maklerskie w 2024 r. [RANKING]

Jakie konto maklerskie wybrać i na co zwracać uwagę?

Co powinno oferować najlepsze konto maklerskie? Pewnie wielu z nas słyszało już o możliwości inwestowania swoich pieniędzy na giełdzie. W sieci możemy znaleźć poradniki, kursy i oferty wielu aplikacji giełdowych, które pozwalają nowym użytkownikom na zapoznanie się z podstawowymi instrumentami finansowymi. Liczba ofert jest niesamowicie duża. Dlatego pierwszym krokiem przed rozpoczęciem inwestowania jest wybranie rzetelnego i sprawdzonego biura maklerskiego. Wybraliśmy naszym zdaniem najlepsze konta maklerskie, jakie są obecnie dostępne na polskim rynku.

  • Maksymalna dźwignia oferowana przez XTB wynosi od 1:100 i 1:200 dla doświadczonego i profesjonalnego klienta.
  • Ofertę brokera mBanku wybrało około 400 tys. osób.
  • Santander oferuje brak opłat za przechowywanie instrumentów finansowych na rachunku (jeżeli wartość portfela nie przekracza 500 tys. zł).

1. Rachunek inwestycyjny w Domu Maklerskim XTB

Listę otwiera Dom Maklerski XTB S.A założony w 2002 roku. Od 2005 roku spółka uzyskała niezbędne zezwolenia na świadczenie usług maklerskich na wszystkich produktach finansowych. Przez wielu uważany za najlepsze konto maklerskie dostępne na rynku. Na wyróżnienie zasługuje brak prowizji za m.in.: obrót akcjami, inwestycjami na rynku Forex, surowców oraz Indeksów. Atrakcyjności dodaje także możliwość prowadzenia całkowicie bezpłatnie planów inwestycyjnych z możliwością prostego uruchomienia nawet do 10 takich planów.

Zalety:

  • 0% prowizji do miesięcznego obrotu do 100 tysięcy euro.
  • Dostęp do 16 światowych giełd.
  • Bezpłatne wpłaty i wypłaty pieniędzy na i z konta.
  • Intuicyjny interfejs, który pozwala na łatwe stworzenie planu inwestycyjnego przy wkładzie min 50 złotych.
  • Prostota inwestowania w ETF.
  • Nowoczesna platforma transakcyjna xStation5 dostępna w wersji web, mobilnej i desktopowej.
  • Maksymalna dźwignia 1:30, a dla doświadczonego/profesjonalnego klienta 1:100 i 1:200.
  • Możliwość założenia bezpłatnego konta demonstracyjnego i sprawdzenia oferty.
  • Ochrona przed ujemnym saldem.
  • Zakup ułamkowy — możliwość zakupu części 1 akcji danej spółki.
  • Możliwość założenia konta IKE, brak prowizji do miesięcznego obrotu 100 000 EUR oraz brak minimalnej prowizji za zamknięcie zlecenia.

Wady:

  • Brak dostępu do pełnego arkusza zleceń.
  • Oferta obligacji oraz tradycyjnych funduszy inwestycyjnych jest ograniczona.
  • Nie ma pełnego dostępu do wszystkich rynków azjatyckich (np. japońskiego czy chińskiego).

2. Usługa eMakler w mBanku

Z oferty brokera mBanku korzysta około 400 tys. osób. Usługa jest skierowana głównie do klientów indywidualnych. Oferuje możliwość inwestowania na giełdzie warszawskiej oraz 4 giełdach zagranicznych (Nasdaq, NYSE, LSE i DB). W ramach konta maklerskiego klient może uruchomić IKE oraz IKZE. Użytkownicy wskazują również na łatwość w korzystaniu z obsługi transakcji inwestycyjnych.

Zalety:

  • Bezpłatne prowadzenie rachunku inwestycyjnego.
  • Brak opłat za dostęp do nowoczesnych narzędzi np. mStatica.
  • Możliwość założenia konta IKE oraz IKZE.
  • Dostęp do instrumentów finansowych z 5 giełd (Deutsche Borse, London Stock Exchange,
    New York Stock Exchange, NASDAQ).
  • Możliwość uruchomienia walutowego rachunku inwestycyjnego w Biurze Maklerskim mBanku.
  • Dostęp do bazy wiedzy i materiałów od analityków giełdowych.

Wady:

  • Brak możliwości inwestowania na innych zagranicznych rynkach niż wyżej wymienione.
  • Dość wysoka prowizja za obrót akcjami/ETF na rynkach zagranicznych (min. 14 zł).
  • Opłata za prowadzenie rachunku inwestycyjnego osoby fizycznej w wysokości 25 zł za półrocze (za wyjątkiem tzw. Rachunków dla Młodych oraz Rachunków Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych).

3. Rachunek Inwestycyjny w Banku PKO BP

PKO BP oferuje solidną platformę inwestycyjną z szerokim dostępem do instrumentów finansowych, takich jak akcje, obligacje i fundusze ETF. Dla posiadaczy konta osobistego w PKO oferta może być korzystniejsza, np. poprzez zniżki na prowizje. Dom Maklerski PKO BP zapewnia także wsparcie ekspertów oraz dostęp do analiz rynkowych​.

Zalety:

  • Od 0,39% prowizji (min. 5 zł) dla zleceń na akcje z rynku polskiego.
  • Minimalna kwota prowizji wynosząca 0,28% w przypadku zagranicznych rynków.
  • Dostęp do wygodnej platformy internetowej oraz aplikacji mobilnej.
  • Bogata oferta instrumentów finansowych.
  • Materiały analityczne i rekomendacje ekspertów.
  • Dostęp do zagranicznych giełd.
  • Bardzo duża sieć Punktów Usług Maklerskich i Punktów Obsługi Klienta Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego.

Wady:

  • 60 zł rocznie za prowadzenie rachunku inwestycyjnego,
  • Konieczność założenia rachunku w oddziale PKO BP, gdy nie posiada się konta osobistego w tym banku.

Zobacz także: Świat wymiera. Dzietność na świecie maleje, a po niej globalna populacja

4. Konto maklerskie w ING Banku Śląskim

ING oferuje rachunek maklerski, który jest dobrze zintegrowany z bankowością internetową, co czyni go wygodnym dla osób mających konto osobiste w ING. Platforma inwestycyjna jest przyjazna użytkownikowi i umożliwia łatwy dostęp do polskiego rynku akcji oraz funduszy ETF​.

Zalety:

  • Darmowe założenie i prowadzenie rachunku.
  • Niska prowizja od zleceń przez internet 0,37% (min. 6 zł) oraz 0,30% (min. 6 zł) przy koncie aktywnym.
  • Brak opłat za przelewy na inne rachunki.
  • Pełna integracja z system bankowości internetowej.
  • Dostęp do bazy wiedzy.

Wady:

  • Wysoka prowizja za kontrakty terminowe na indeksy (m.in. 9 zł).
  • Brak dostępu do rynków zagranicznych.

5. Rachunek standardowy w Santander Bank Polska

Santander oferuje dobrą jakość obsługi klienta oraz szeroką gamę narzędzi analitycznych. Ich platforma jest łatwa w obsłudze, co czyni ją odpowiednią zarówno dla początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów. Santander ma również dobre połączenie z rynkami zagranicznymi​.

Zalety:

  • Brak opłat za otwarcie i prowadzenie rachunku maklerskiego.
  • Brak opłat za przechowywanie instrumentów finansowych na rachunku (jeżeli wartość portfela nie przekracza 500 tys. zł).
  • Możliwość kupna i sprzedaży akcji, kontraktów terminowych, opcji, ETFów, obligacji.
  • Dostęp do rynków zagranicznych.
  • Niska prowizja za obrót akcjami 3 zł, indeksami 9 zł oraz kontrakty na waluty 0,30 zł.
  • Możliwość założenia konta IKE i IKEZ.

Wady:

  • Wysokie opłaty za sporządzenie dokumentacji m.in. koszt szczegółowego wykazu operacji finansowych 100 zł za bieżący rok kalendarzowy i 180 zł za okres poza bieżącym rokiem kalendarzowym.
  • Uniknięcię opłat za prowadzenie rachunku jest możliwe po przeprowadzeniu co najmniej jednej transakcji w miesiącu. W przypadku jej braku pobierana jest opłata w wysokości 6 złotych od klientów z dostępem do serwisu internetowego i 10 złotych od klientów bez dostępu do serwisu internetowego.

6. Rachunek Brokerski w Alior Banku

Alior Bank oferuje konkurencyjne prowizje i szeroki wybór instrumentów finansowych, w tym akcje, obligacje, oraz dostęp do rynków zagranicznych. Sama platforma inwestycyjna jest dobrze oceniana za intuicyjność i funkcjonalność​. Konto maklerskie oferuje przy tym prostotę działania swoim klientom.

Zalety:

  • Konkurencyjna prowizja od zleceń terminowych na akcje już od 0,29% wartości zlecenia (min. 3 zł).
  • Brak opłat za prowadzenie rachunku.
  • Brak opłat za przelewy w ramach rachunków prowadzonych.
  • Dostęp do rynków zagranicznych.
  • Proste i łatwe w obsłudze narzędzie inwestycyjne połączone z aplikacją banku.

Wady:

  • Za dostęp do notowań w zależności od wybranego pakietu notowań giełdowych w czasie rzeczywistym mogą obowiązywać dodatkowe opłaty.
  • Brak możliwości inwestowania w kryptowaluty.
  • Mniej zaawansowane narzędzie tradingu w porównaniu do konkurencyjnych (XTB, eToro).

7. Rachunek Inwestycyjny w Domu Maklerskim BDM S.A.

BDM może się pochwalić zróżnicowaną ofertę inwestycyjną, w tym akcje, obligacje i fundusze ETF. Dom maklerski koncentruje się na wsparciu inwestorów indywidualnych, co czyni go dobrym wyborem dla osób poszukujących skupionej na nich obsługi. BDM oferuje także korzystne prowizje dla aktywnych inwestorów​.

Zalety:

  • Brak opłat za otwarcie rachunku maklerskiego.
  • Możliwość inwestowania na polskim rynku pierwotnym i wtórnym, m.in. w: obligacje, akcje, kontrakty terminowe, opcje.
  • Możliwość inwestowania na zagranicznym rynku min. USA i kraje Europy Zachodniej.
  • Negocjowalna stawka prowizji.
  • Możliwość założenia konta IKE i IKZE.

Wady:

  • Opłata za prowadzenie rachunku w wysokości 7,95 złotych miesięcznej lub 65 złotych rocznie.
  • Stosunkowo wysoka prowizja od zlecenia nabycia/zbycia akcji wynosi 1,19% wartości zlecenia (min. 5,95 zł lub 2 EUR), a w przypadku zbycia w trybie egzekucyjnym wynosi 1,99% wartości zlecenia (min. 9,95 zł).
  • Brak możliwości inwestowania na rynkach zagranicznych innych niż wyżej wymienione.

Zobacz także: Scholzowi został już tylko Orban… Unijne cła na chińskie elektryki ujawniły słabnące wpływy Berlina

8. Rachunek Inwestycyjny w Domu Maklerskim BOŚ

DM BOŚ to solidna propozycja dla inwestorów długoterminowych, zwłaszcza tych korzystających z IKE/IKZE. Oferuje szeroki dostęp do funduszy ETF i innych instrumentów finansowych, a także korzystne warunki dla osób inwestujących regularnie duże sumy​.

Zalety:

  • Otwarcie konta jest darmowe.
  • Dostęp do zagranicznych rynków.
  • Możliwość negocjowania prowizji.
  • Możliwość założenia konta IKE i IKZE.
  • Dostęp do profesjonalnych materiałów analitycznych, szkoleń i rekomendacji.
  • Zaawansowana aplikacja mobilna z systemem transakcyjnym.
  • Inwestowanie na rynku FOREX.
  • Odroczony termin płatności i kredyty na zakup papierów.
  • Niskie prowizje za daytrading.

Wady:

  • Opłata miesięczna za prowadzenie konta uzależniona od wysokości obrotów miesięcznych na koncie.

9. Konto Handlowe Freedom24

Freedom24 to platforma inwestycyjna, która oferuje szeroki dostęp do rynków międzynarodowych, w tym do nowości rynkowych (IPO). Konto maklerskie umożliwia inwestowanie w akcje amerykańskie oraz europejskie przy korzystnych prowizjach rozliczanych w walucie euro. Dostęp do narzędzi analitycznych również jest zróżnicowany i dostępny całodobowo.

Zalety:

  • Darmowe otwarcie i prowadzenie konta.
  • Całodobowy dostęp do konta w aplikacji mobilnej.
  • Szeroki dostęp do ponad 40 tys. akcji z 15 rynków światowych (USA, UE, HKEX, Kazachstan itp.).
  • Konkurencyjna prowizja wynosząca od 0,02 EUR za akcję i 2 EUR za zlecenie.
  • Dostęp do inwestowania w kryptowaluty.

Wady

  • Wysoka prowizja za wypłatę środków pieniężnych w wysokości 7 EUR.
  • Brak dostępu do rynku NewConnect.
  • Brak możliwości założenia konta IKE.
  • Brak możliwości inwestowania w fundusze ETF na rynku GPW.

10. Konto inwestycyjne eToro

EToro to firma zajmująca się inwestowaniem społecznym i świadcząca usługi maklerskie na wielu rynkach, posiadająca 10 biur na całym świecie, w tym centra w USA, Wielkiej Brytanii, Izraelu, na Cyprze i w Australii. W zakresie inwestowania nieautomatycznego eToro oferuje szeroki wybór akcji, walut, surowców, krypto aktywów, ETF-ów i indeksów na swojej platformie inwestycyjnej.

Zalety:

  • Darmowe założenie i aktywność na koncie.
  • Całkowicie darmowe konto demo przeznaczonego do nauki.
  • Brak prowizji za handel akcjami i ETF-am.
  • Możliwość handlu kryptowalutami, akcjami i innymi aktywami na jednej platformie.
  • Funkcja CopyTrading, czyli możliwość kopiowania ruchów innych inwestorów bez dodatkowych opłat (tylko eToro oferuje takie rozwiązanie dla swoich użytkowników).
  • Dźwignia finansowa do 30x na głównych parach walutowych i 20x na mniejszych.

Wady:

  • Wysokie spready, które pomimo braku prowizji generują koszty transakcji, co może być niekorzystne przy częstym handlu.
  • Opłaty za brak aktywności: 10 USD miesięcznie po 12 miesiącach bez logowania się na konto.
  • Wypłaty środków wiążą się z opłatą w wysokości 5 USD na transakcję​.
  • Opłata za konwersję walut innych niż USD.
  • Ograniczenie inwestowania do tylko trzech kryptowalut — Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash.

Zobacz także: Niska liczba urodzeń w Polsce. Wymieramy na potęgę

Najlepsze konto maklerskie — tabela podsumowująca

Powyższe oferty kont maklerskich naszym zdaniem wydają się najlepsze dla indywidualnych użytkowników. Pomimo, że różnice między ofertami potrafią być w niektórych punktach minimalne to na prowadzenie wysuwa się XTB. Po wnikliwej analizie oferty, tabeli opłat tego brokera oraz porównaniu z pozostałymi konkurentami na rynku wydaje się być najkorzystniejszą opcją. Dodatkowo atrakcyjność oferty zwiększyła możliwość założenia od niedawna konta IKE, które jest nową usługą oferowaną przez brokera. Dochodzą do tego także pewne bonusy za inwestowanie i pomnażanie kapitału na koncie maklerskim.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

MATERIAŁ PARTNERSKI

Wszelkie prawa do treści zastrzeżone.

Aleksander Piwowarski

Redaktor w redakcji Obserwator Gospodarczy. Student prawa i administracji oraz doradztwa politycznego i publicznego. Interesuję się ekonomią, polityką oraz marketingiem.

Polecane artykuły

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Back to top button

Adblock Detected

Please consider supporting us by disabling your ad blocker